Banco Pichincha gestiona su operación para España

Los planes de expansión del Banco Pichincha apuntan a España. La entidad, que ya tiene una oficina de representación, anunció su deseo de conseguir una licencia bancaria que permita a la entidad operar como un banco español.
Una vez conseguido el visto bueno de la Superintendencia de Bancos de Ecuador, los trámites pertinentes avanzan en territorio ibérico.

En la actualidad, la actividad de la entidad como puente de enlace entre el cliente emigrante y sus matrices a nivel nacional se circunscribe al ámbito meramente informativo.

Las restricciones impuestas por la normativa del Banco de España (ente regulador), estipuladas en un Real Decreto de 1995, le impiden desarrollar operaciones de crédito, de captación de depósitos, de intermediación financiera o prestar otro tipo de servicios.

Nuestra intención es dar un servicio más amplio, principalmente a los ecuatorianos y atender las necesidades de otros colectivos latinoamericanos, sostiene José Luis Tirador, representante general de Banco Pichincha en Madrid.

En breve, el grupo financiero presentará la documentación requerida por las autoridades ibéricas. La autorización la concede el Ministerio de Economía y Hacienda, previo informe del Banco de España. El plazo de resolución puede tardar entre seis meses y un año, explican fuentes del ente regulador.
Tirador confía en que la respuesta se produzca a finales del tercer trimestre del año.

La entidad ya ha adquirido un edificio en el exclusivo barrio de Salamanca, donde, en caso de obtener la autorización, funcionará Banco Pichincha España, nombre de la futura sociedad. El inmueble cuenta con un sótano y siete plantas. Solo el costo de su remodelación ascendería a más de 2'000.000 de euros ($ 2,6 millones). En cinco años, calcula la entidad, el número de sucursales abiertas puede estar entre 35 y 40.

Publication: El Universo - Economía
Provider: C.A. El Universo
February 2, 2009

Grupo Pichincha Negoció Sus Inversiones

Inversora Pichincha S.A., una empresa del grupo del Banco Pichincha en Colombia, pasará a manos de una subsidiaria de American International Group, Inc. (AIG), tras el acuerdo alcanzado entre las partes. De esta manera el grupo económico ecuatoriano retira sus inversiones de ese país.

Mediante comunicado de prensa, el Banco del Pichincha anunció que la transacción está sujeta a la aprobación de la Superintendencia de Bancos colombiana. El banco fortalecerá su presencia en España.

Publication: Economic & Business Reports - The Ecuadorian Brief
Provider: Economic & Business Report
Date: March 24, 2008

Seguros Privados Crecen A Un Ritmo Del 10% Anual

Anualmente, las compañías de seguros crecen en un 10% con respecto a los montos asegurados. Este es el comportamiento que se ha registrado desde 2003. Solo en 2006, el monto asegurado fue de casi $638 millones. Con este panorama, Renán Calderón, intendente Nacional de Seguros de la Superintendencia de Bancos (SB), cree que existe confianza en el trabajo de más de 40 empresas nacionales registradas en el organismo de control.

De acuerdo a las proyecciones, el nicho de mayor crecimiento y el que más se ha desarrollado en el mercado nacional es el seguro de personas. Esto, según Calderón, se debe a que la mayor parte de compañías aseguradoras que trabajan en esta rama elaboran nuevos productos. Dentro de este esquema se destaca el desarrollo de paquetes que incluyen asistencia médica, ambulatoria y otras contingencias.

Aunque el intendente menciona que la industria del seguro privado desarrolla sectores que el Seguro Social no lo hace, el ex director del IESS, Joaquín Viteri, opina que el éxito de este sector se debe a que ellos están liberados de ataduras legales para poder dar coberturas que no están contempladas en la Ley del Seguro, sino a iniciativas que se generan en el sector privado. En cambio, el IESS debe cumplir la Ley y no puede crear nuevas prestaciones que no sea el seguro de pensiones, salud, campesino y riesgos.


Calderón destaca que la única semejanza que podría haber (entre el Seguro Social y los seguros privados) es en la entrega de los seguros previsionales.


Sin embargo, ni el IESS ni el sector asegurador lo han asumido con la firmeza que se requiere, pese a que, a futuro, este podría ser el campo de desarrollo de los seguros de personas. Añade que si el Seguro Social llega a asumir los seguros previsionales sería un gran reto para el IESS, aunque los privados también podrán hacerlo, pues cuentan con infraestructura suficiente.


Sobre las aseguradoras inactivas, Calderón dice que estas cayeron en una liquidación forzosa a cargo de la SB. Una reactivación solo depende de la voluntad de los accionistas y una vez que hayan pagado las obligaciones requeridas por la SB. (SC)


La Superintendencia de Bancos no establece ninguna prohibición para la constitución de nuevas empresas aseguradoras.


Si los accionistas tienen la voluntad de constituir una empresa aseguradora lo pueden hacer. Solamente tienen que presentar el estudio de factibilidad que justifique a qué sector se van a dirigir con sus servicios para poderse desarrollar como una empresa aseguradora.

Publication: Economic & Business Report Ecuador Economics
Provider: Economic & Business Report
Date: November 15, 2007

Firmas exportan su experiencia local

De la mano de Enlace Andino, una sociedad limitada que actuaba como su representante, el Banco Solidario puso en marcha en el 2001 el programa "Mi país, mi familia, mi regreso" para direccionar los recursos de las transferencias de dinero.

Además, concedía créditos al consumo a los residentes ecuatorianos, independientemente de su situación legal y otorgaba préstamos hipotecarios.

Tras un proceso de reestructuración, el banco decidió culminar su alianza con Enlace Andino que, pese a ello, continúa operando en España, pero ahora con la mirada también puesta en Colombia y Bolivia.

La firma se encarga de gestionar la compra de vivienda en Ecuador y precalificar créditos. Al mes efectúa un promedio de 35 operaciones.

Austro Financial Services nació, en cambio, con la idea de promover los servicios que presta el Banco del Austro. Su modelo de negocio apunta a ser el "gran centro de productos y servicios para el mercado latino", dice su gerente, Iván Maturana, al tiempo que explica el agresivo plan de expansión hasta finales de año.

La empresa, con 40 trabajadores en plantilla, dispone de tres sucursales, dos en Madrid y una en Lorca.

Publication: El Universo - Economía
Provider: Diario El Universo
Date: October 19, 2007

Cooperativas De Ahorro Se Benefician Con Nuevas Medidas Para La Banca

Las cooperativas de ahorro y crédito y sus clientes se beneficiaron con las nuevas disposiciones adoptadas por la Superintendencia de Bancos y el Banco Central, respecto a los cobros de los servicios bancarios e intereses para los distintos créditos, porque permitió transparentar el manejo financiero, sostuvo Adolfo Uzhca, oficial de crédito de la Cooperativa Desarrollo de los Pueblos, Codesarrollo.

Esta transparencia hizo que la confianza de los clientes aumentara, acotó, mencionando que la solicitud y entrega de créditos subiera en forma considerable, al sostener que en el período de un año a la fecha, se incrementaron en un cincuenta por ciento, despuntando en las últimas semanas.

Atribuyó este aumento en las operaciones de crédito a que los intereses y cobros por los servicios bancarios de las cooperativas son más bajos que los de la banca privada, citando el caso de cero costos por mantenimiento de una cuenta; un dólar por la entrega o renovación de la libreta de ahorros; dos dólares por la entrega de un certificado, entre otros.

Mientras que en los bancos privados, los costos por mantenimiento de cuentas corrientes tienen desde ayer, el valor máximo de17,74 dólares y el valor promedio de 4,49 dólares.

En cuanto a los intereses, cooperativas como Codesarrollo, se manejan en los valores bajos, siendo el caso de un máximo de 17 por ciento anual, para un microcrédito de 3.000 dólares; por lo que para cubrir este monto, el cliente debe pagar mensualmente 24 cuotas de 149 dólares.

Antes de las nuevas medidas, un cliente bajo los mismos términos y plazos, debía pagar el interés del 12 por ciento, más el cuatro por ciento de comisiones, por lo que pagaba 142 dólares mensuales. Un rubro que se incluía también era el de comisiones, ahora eliminadas, que era del cuatro por ciento del total; lo cual, sumado al uno por ciento destinado para SOLCA, equivalente a 30 dólares, rubro que se mantiene, hacía que el solicitante del préstamo reciba 2.850 dólares, mientras que ahora recibe 2.970 dólares de los 3.000 pedidos.

Contrario a esto, según las últimas resoluciones emitidas por el Banco Central, los bancos privados tienen un techo máximo para un microcrédito de 41,86 por ciento anual, mientras que la llamada tasa pasiva, es decir, la que paga el banco al ahorrista, es de hasta el cuatro por ciento.

Según Marcelo Vásquez Montesinos, director del departamento de Economía de la Universidad de Cuenca, la propuesta del actual Gobierno de reducir las tasas de interés, por ser estas altamente lesivas a los intereses de la mayoría de la población, se topó con una barrera en el Congreso Nacional, cuyos legisladores aprobaron la Ley a favor de la banca privada.

Estas altas tasas de interés en un sistema dolarizado, imposibilita que se rehabiliten los sectores productivos nacionales, destaca el experto, porque al solicitar un crédito con estos intereses, la rentabilidad y generación de utilidades disminuirá para el microempresario, porque deberá destinar montos altos para cubrir el crédito.

Dichos valores para las tasas de interés se dan porque incluyen los costos de las llamadas comisiones, que según el Banco Central, fueron eliminadas, sostuvo Vásquez, añadiendo que esto generará un estancamiento productivo acelerado del país, lo que traerá consigo incrementos en la inflación; además de una contracción del mercado crediticio.

Publication: Economic & Business Report Ecuador Economics
Provider: Economic & Business Report
Date: August 22, 2007